Ngày 19-4, TAND Cấp cao tại TP HCM mở phiên xét xử phúc thẩm vụ án "Thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản của Nhà nước, cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp" xảy ra tại Ngân hàng Thương mại CP Xuất nhập khẩu Việt Nam-Chi nhánh TP HCM (Eximbank TP HCM).
Người có quyền và nghĩa vụ liên quan trong vụ án – bà Chu Thị Bình, bị hại – Eximbank TP HCM và một bị cáo đồng thời kháng cáo.
Phó giám đốc ôm tiền bỏ trốn, ngân hàng phải chịu trách nhiệm
Từ tháng 1-2012 đến tháng 3-2017, Lê Nguyễn Hưng (SN 1971, làm việc tại Eximbank TP HCM) lập tài khoản giả mạo tên Nguyễn Thị Hồng Lê; giấy ủy quyền giả mạo với nội dung: Bà Chu Thị Bình ủy quyền cho bà Nguyễn Thị Hồng Lê và Nguyễn Đăng Phong rút tiền trong tài khoản tiết kiệm gửi ở Eximbank TP HCM. Khi xét duyệt, làm hồ sơ rút tiền, nhân viên ngân hàng không thực hiện đúng trình tự, quy chế. Lợi dụng sơ hở trên, Hưng rút ra hơn 264 tỉ đồng từ 13 tài khoản tiết kiệm của 3 khách hàng. Trong đó, 11 sổ tiết kiệm trị giá hơn 245 tỉ đồng của bà Chu Thị Bình, 1 sổ tiết kiệm của bà Phùng Thị Phẩm hơn 10 tỉ đồng, 1 sổ tiết kiệm của bà Lê Thị Minh Quí hơn 8,9 tỉ đồng. Như vậy, Lê Nguyễn Hưng có hành vi phạm vào tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Do Hưng bỏ trốn khỏi địa phương nên cơ quan chức năng tạm đình chỉ điều tra, ra quyết định truy nã.
Cấp sơ thẩm nhận định người chiếm đoạt toàn bộ số tiền thiệt hại là Lê Nguyễn Hưng. Do đó, ông này có trách nhiệm khắc phục thiệt hại ngân hàng gánh chịu. Tuy nhiên, ông Hưng đã bỏ trốn nên cơ quan điều tra tạm đình chỉ điều tra, ra quyết định truy nã. Trách nhiệm đền bù thiệt hại trong vụ án sẽ được xử lý khi cơ quan chức năng tìm thấy thủ phạm, điều tra và đưa ra xét xử.
Theo cấp sơ thẩm, ngân hàng có trách nhiệm tất toán 245 tỉ đồng cùng lãi phát sinh là 103 tỉ đồng cho bà Chu Thị Bình.
Bà Chu Thị Bình (phải) cùng người diện diện nêu ý kiến tại tòa phúc thẩm
Eximbank phải trả thêm tiền lãi
Không đồng tình với bản án sơ thẩm, Eximbank kháng cáo đề nghị xem xét trách nhiệm của bà Chu Thị Bình đối với thiệt hại xảy ra. Phía ngân hàng khẳng định bà Bình có lỗi khi ký khống một số giấy tờ. Từ đó, Lê Nguyễn Hưng có điều kiện chiếm đoạt tiền.
Đồng thời, bà Chu Thị Bình kháng cáo yêu cầu Eximbank tất toán 103 tỉ đồng (tiền lãi 3 sổ tiết kiệm) theo quyết định từ cấp sơ thẩm; 16 tỉ đồng tiền phạt chậm trả lãi. Chưa hết, bà Bình đề nghị xem xét trách nhiệm tổng giám đốc, quản lý Eximbank TP HCM.
Ngoài ra, bị cáo Hồ Ngọc Thủy kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt.
Tại phiên tòa hôm nay, bị cáo Hồ Ngọc Thủy, 5 bị án cùng những người liên quan có đơn xin xét xử vắng mặt. Tất cả giữ nguyên lời khai tại phiên tòa sơ thẩm.
Trước tòa, bà Chu Thị Bình cho biết bản thân không có lỗi trong việc ông Hưng chiếm đoạt tiền ngân hàng. "Từ khi vụ việc xảy ra đến nay, tôi tốn nhiều thời gian, tinh thần sa sút gây ảnh hưởng đến những hoạt động kinh doanh khác. Vì vậy, tôi yêu cầu Eximbank công khai xin lỗi tại tòa và thực hiện nghĩa vụ, trách nhiệm đối với khách hàng; cũng như phán quyết từ tòa án" – bà Bình trình bày.
Trái lại, Eximbank TP HCM giữ nguyên quan điểm kháng cáo. Phía ngân hàng không đồng ý trả lãi suất vì cho rằng bà Bình phải chịu một phần trách nhiệm dân sự trong vụ việc.
Đại diện VKSND Cấp cao tại TP đề nghị HĐXX sửa một phần án sơ thẩm theo hướng buộc ngân hàng chi trả số tiền tiết kiệm cho bà Bình theo quy định Ngân hàng nhà nước. Về khoản phạt 16 tỉ đồng bà Bình yêu cầu, đại diện VKS nhận thấy pháp luật không có cơ sở chấp nhận.
Sau khi nghị án, cấp phúc thẩm tuyên bố chấp nhận một phần kháng cáo của bà Chu Thị Bình. Theo đó, HĐXX buộc Eximbank TP HCM trả bà Bình hơn 115,4 tỉ đồng tiền lãi phát sinh tới nay. HĐXX kết luận ngân hàng áp dụng cách tính lãi không kỳ hạn đối với 3 sổ tiết kiệm đứng tên bà Chu Thị Bình là trái quy định Ngân hàng nhà nước ban bố. Về yêu cầu xem xét trách nhiệm lãnh đạo ngân hàng, HĐXX nhận thấy cấp sơ thẩm trước đó không xem xét nên cấp phúc thẩm không có thẩm quyền giải quyết.
Trước đó, Eximbank TP HCM đã tất toán 3 sổ tiết kiệm đứng tên bà Bình nhưng giữ lại khoản tiền lãi phát sinh.
Bản án sơ thẩm kết luận 6 bị cáo cùng phạm tội "Thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản của Nhà nước, cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp" và tuyên phạt: Hồ Ngọc Thủy, cựu giao dịch viên Phòng Dịch vụ khách hàng cá nhân (DVKHCN), 4 năm 6 tháng tù giam; Nguyễn Thị Ngọc Trâm, nguyên giao dịch viên Phòng DVKHCN và Nguyễn Thị Thi, cựu kiểm soát viên Phòng DVKHCN, mỗi người 3 năm tù cho hưởng án treo; Trần Nguyễn Xuân Lan, nguyên giao dịch viên Phòng DVKHCN, 2 năm 6 tháng tù cho hưởng án treo; Cao Lan Phương, cựu phó trưởng Phòng DVKHCN và Lương Quốc Anh, nguyên nhân viên ngân quỹ, mỗi người 2 năm tù cho hưởng án treo.
