Đó là một trong những vụ tín dụng đen lớn được cơ quan chức năng tiến hành triệt phá vào tháng 8-2020. Qua đây, thể hiện sự quyết liệt trong đấu tranh và phòng, chống với loại tội phạm này.
Lực lượng chức năng khám xét điểm kinh doanh của Công ty Ngân Tín Vị Thanh, trên địa bàn phường Ngã Bảy, thành phố Ngã Bảy.
Lập công ty “ma” hoạt động trá hình
Theo kết luận của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Ngã Bảy, Công ty Ngân Tín Vị Thanh được thành lập vào ngày 10-10-2019, trụ sở đặt tại phường I, thành phố Vị Thanh và một điểm kinh doanh tại khu vực 3, phường Ngã Bảy, thành phố Ngã Bảy với nội dung đăng ký kinh doanh mua bán mô tô, xe máy; bảo dưỡng, sửa chữa, bán phụ tùng, các bộ phận phụ trợ của mô tô và xe máy…
Công ty do đối tượng Nguyễn Quang Đại, sinh năm 1986, thường trú tại huyện Thanh Liêm, tỉnh Hà Nam làm giám đốc. Qua điều tra, cơ quan công an xác định, Đào Văn Hoàng đăng ký thường trú tại huyện Đông Anh, Hà Nội mới là chủ công ty trên. Tuy nhiên, Hoàng khai nhận do trình độ hạn chế nên đã nhờ Đại làm các thủ tục thành lập công ty và đứng tên làm giám đốc công ty với vốn điều lệ là 700 triệu đồng.
Cũng theo cơ quan công an, Công ty Ngân Tín Vị Thanh được thành lập nhưng chủ yếu là hoạt động trá hình bởi không có thủ quỹ, kế toán, nhân viên ký kết hợp đồng lao động theo quy định. Thực ra, bản chất công ty trên được Đào Văn Hoàng lập ra chỉ để hợp thức hóa hoạt động cho người dân vay tiền với lãi suất cao nhằm thu lợi bất chính.
Cụ thể, để qua mặt cơ quan chức năng, các đối tượng đã tổ chức hoạt động cho vay theo hình thức người vay phải làm hợp đồng bán xe cho công ty bằng với số tiền vay, sau đó làm hợp đồng thuê lại xe mình đã bán. Việc trả phí là số tiền lãi mà phía công ty của Hoàng đưa ra nhằm hợp thức hóa hoạt động kinh doanh theo giấy phép đã đăng ký.
Khi có đầy đủ giấy tờ theo quy định và thống nhất số tiền vay, các đối tượng sẽ yêu cầu người vay làm hợp đồng bán xe cho công ty và hợp đồng cho thuê xe đã được in sẵn. Trong khi đó, người mua xe và cho thuê xe vẫn do Nguyễn Quang Đại đứng tên, còn người vay ký thêm tờ giấy giao nhận tài liệu công chứng.
Sau khi thực hiện hợp đồng vay, đối tượng Hoàng sẽ cho nhân viên chạy thử xe và gắn thiết bị định vị trên xe để theo dõi. Nếu người vay không đóng lãi suất theo định kỳ thì các đối tượng thông qua thiết bị định vị tìm đến xe của người vay, thu xe mang về trụ sở công ty quản lý, bán để lấy lại tiền đã cho vay.
Lãi suất cho vay gấp 10 lần mức quy định
Trên cơ sở các tài liệu thu thập được, cơ quan công an xác định có 56 người vay tiền, đã thực hiện 79 lượt vay với tổng số tiền 1,1 tỉ đồng. Riêng trong khoảng thời gian từ tháng 10-2019 đến tháng 8-2020, Đào Văn Hoàng cùng các đối tượng có liên quan đã thực hiện giao dịch cho vay lãi nặng cho 30 người, thực hiện 45 lượt vay với tổng số tiền 663 triệu đồng.
Các đối tượng khai nhận, số tiền vay là số tiền bán xe ghi trong hợp đồng mua bán xe, tiền lãi là tiền phí thuê xe ghi trong hợp đồng thuê xe trên ngày, với lãi suất từ 15-19,5%/tháng (lãi suất theo quy định không vượt quá 20%/năm là 1,66%/tháng). Ngoài ra, phía công ty của Hoàng còn thu phí bảo hiểm 1% tổng số tiền vay/10 ngày. Nếu người vay trả hết tiền nợ gốc thì hủy hợp đồng và lấy lại tiền bảo hiểm, trường hợp người vay không còn khả năng trả nợ gốc thì phía công ty thu xe và cả tiền bảo hiểm.
Chưa kể, các đối tượng còn ra điều kiện để cho vay là người vay phải có xe mô tô, ô tô do chính người vay đăng ký tên chủ sở hữu và có giấy đăng ký xe kèm theo. Người vay cũng phải có một trong các loại giấy tờ kèm theo là giấy chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe, sổ hộ khẩu, tất cả đều là bản chính. Khi vay tiền thì đối tượng Hoàng sẽ giữ lại giấy đăng ký xe hoặc chứng minh thư bản gốc, photo công chứng bản sao đưa cho người vay; còn số tiền vay do Hoàng quyết định, nhưng thường thấp hơn giá trị xe.
Với các thủ đoạn như trên, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Ngã Bảy thông tin, trong gần 1 năm hoạt động, đối tượng Hoàng đã thu lợi bất chính với số tiền hơn 156 triệu đồng. Căn cứ hành vi và các yếu tố cấu thành tội phạm, Viện kiểm sát nhân dân thành phố Ngã Bảy đã truy tố Đào Văn Hoàng về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo khoản 2, Điều 201, Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017).
Hiện vụ việc đã được Tòa án nhân dân thành phố Ngã Bảy thụ lý, chuẩn bị xét xử. Báo Hậu Giang sẽ tiếp tục thông tin đến bạn đọc về vụ việc này.
|
Người vay đóng lãi trễ 6 ngày sẽ bị thu xe
Về thủ đoạn và hình thức thu lãi, Đào Văn Hoàng khai nhận sẽ thu lãi theo kỳ 10 ngày và thu trước 1 kỳ đầu khi giao tiền cho người vay. Trong quá trình đóng lãi định kỳ, người vay đến ngay trụ sở công ty (gặp ai người đó thu); trường hợp không đến đóng được thì nhân viên công ty đến nhà thu hoặc chuyển khoản qua tài khoản của nhân viên trực tiếp đòi nợ. Nếu người vay đóng lãi suất chậm đến ngày thứ 4 thì phạt 50.000 đồng/ngày, đến ngày thứ 6 thì các đối tượng sẽ xuống nhà thu xe và cho thêm 10 ngày để chuẩn bị tiền gốc trả đủ cho công ty để lấy lại xe.
|
Đ.BẢO - (baohaugiang.com.vn)
T/h: H.Phong (dongbang.vn)
